مدير منتجات التأمين / مديرة منتجات التأمين

وضع الإستراتيجيات والخطط التي تهدف إلى تحقيق النمو المستدام لشركة ما، سواء أكانت الشركة ملكًا له أم ملكًا لشخص آخر. العمل بجهد على زيادة العائدات والتدفقات النقدية الإيجابية.

وضع خطة مالية وفقًا للوائح المالية ولوائح العميل؛ بما فيها الملف الشخصي للمستثمر، والمشورة المالية، وخطط المعاملات والتفاوض.

تطوير طريقة للترويج لمنتجٍ ما عبر قنوات مختلفة؛ مثل التلفزيون والراديو والمنصات المطبوعة والإلكترونية عبر الإنترنت ووسائل التواصل الاجتماعي بهدف التواصل وتقديم قيمة للعملاء.

الأخذ بعين الاعتبار الأبحاث التسويقية المالية المُنجزة وأهداف المُؤسسة من أجل تطوير وتنفيذ المنتجات المالية والإشراف عليها وترويجها ودورة حياتها مثل التأمين، وصناديق الاستثمار المُشتركة، والحسابات المصرفية، والأسهم، والسندات.

توقع المخاطر المالية وإدارتها وتحديد الإجراءات اللازمة لتجنب تأثيرها أو تقليله.

تحديد وتحليل المخاطر التي يمكن أن تؤثر في المؤسسة أو الفرد ماليًّا؛ مثل مخاطر الائتمان والسوق، واقتراح حلول لتغطية تلك المخاطر.

قراءة وفهم وتطبيق التقيد بالسياسات المالية للشركة فيما يخص كافة الوقائع المالية والمحاسبية للمنظمة.

مراقبة اتجاهات السوق المالية والتنبؤ بها للتحرك في اتجاه معين بمرور الوقت.

تقديم المشورة وطرح الحلول المتعلقة بالمهام التي تضطلع بها الإدارة المالية مثل حيازة أصول جديدة، وجلب الاستثمارات، وأساليب تحقيق الكفاءة الضريبية.

استنادًا إلى الحسابات، والسجّلات، والبيانات المالية، والمعلومات الخارجية للسوق، تحليل أداء الشركة في المسائل المالية من أجل تحديد إجراءات التحسين التي يمكن أن تزيد الأرباح.

الإبلاغ العملاء الحاليين أو المحتملين عن مختلف السلع والخدمات المالية المعروضة من قبل الشركة.

كتابة عقد يتضمّن جميع البيانات الضّروريّة مثل المُنتج المؤمّن عليه، والدّفع المقرّر إجراؤه، وعدد مرّات الدّفع المطلوبة، والتّفاصيل الشّخصية للمؤمّن له وعلى أيّ شروط يكون التأمين صالحًا أو غير صالح.